せっかくHSBC香港に口座を開設したものの、うまく活用できずに悩んでいませんか？
HSBCは世界的に有名な銀行で、世界各国に支店を開設しています。海外で生活されている方や将来海外での生活を検討されている方の中には、口座開設を済ませている方もいるでしょう。
一方で、HSBCで販売されている投資商品は多岐に渡るため、どの商品へ投資すればよいか迷ってしまうのも事実です。
そこで、本記事ではHSBC香港で販売されている人気ファンド（2023年2月）をご紹介していきます。
なお、2023年1月の人気ファンドは下記記事でご紹介していますので、興味のある方は御覧ください。
HSBC香港おすすめ人気ファンド2023年2月版
HSBC香港の2023年2月の人気ファンドを下表にまとめます。
先月の人気ファンドから赤字で示した5つの銘柄が新規にランクインしました。
カテゴリー別では債券ファンドと株式と債券の両方へ投資するマルチアセットの商品が多くなっています。今月のランキングには株式ファンドは1つも入っていません。
2023年2月の人気ファンド
| HSBC カテゴリー | ファンド名 |
|---|---|
| Global Fixed Income | HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND |
| Global Fixed Income | JPM INCOME FUND |
| US Fixed Income | AB – American Income Portfolio |
| Asian Fixed Income | JPMorgan Asian Total Return Bond |
| Asian Fixed Income | HSBC ASIAN BOND FUND |
| Short Duration Fund | HSBC GIF – ULTRA SHORT DURATION BOND |
| Short Duration Fund | HSBC GIF – GLOBAL SHORT DURATION BOND |
| Multi-Asset – Global | JPMorgan Multi Income |
| Multi-Asset – US | Franklin Income Fund |
| Multi-Asset – Asia | Schroder Asian Asset Income Fund |
| Multi-Asset – Asia | HSBC COLLECTIVE INVESTMENT TRUST-HSBC CHINA MULTI-ASSET INCOME |
出典：HSBC香港HPより作成
人気ファンドのご紹介
今月は新規にランクインした債券ファンドの中から「JPMorgan Asian Total Return Bond」の詳細についてご紹介していきます。
JPMorgan Asian Total Return Bond
「JPMorgan Asian Total Return Bond」は主にアジアの債券へ投資するファンドです。ただし、割合は少ないもののアジア以外の債券も一部混じっています。
2023年1月末時点で約220銘柄の債券へ投資しています。債券の種類としては社債への投資割合が高くなっています。
また、配当利回りは6.54％とかなり高いのが特徴です。
購入手数料は2％、ファンドマネージャーへ支払う手数料（Management fee）は1.00％です。
国別投資割合
「JPMorgan Asian Total Return Bond」の国別の投資割合は下表の通りです。
1位は中国で投資対象の約1/4を占めます。2位はインドネシアで約17％、その次に香港、韓国と続きます。インド、マレーシア、タイも5％以上の投資割合があります。
| No. | 地域 | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 中国 | 26.0% |
| 2 | インドネシア | 16.7% |
| 3 | その他 | 13.5% |
| 4 | 香港 | 10.3% |
| 5 | 韓国 | 10.0% |
| 6 | インド | 7.9% |
| 7 | マレーシア | 5.8% |
| 8 | タイ | 5.4% |
注：2023年1月末時点のデータ
債券の格付け
次に債券の信用格付けについてまとめます。
信用格付は通常BBB以上が比較的安全で「投資適格」と言われています。逆にBB以下はリスクの高い債券です。
本ファンドはBBBの債券の割合が約半数を占めます。次に多いのが格付けAで20％程度です。一方で、リスクの高いBBB以下の割合も18.5％とそれなりに高い点には注意が必要です。
| 格付け | 割合 |
|---|---|
| AAA | 0.7% |
| AA | 4.6% |
| A | 21.3% |
| BBB | 45.8% |
| BBB以下 | 18.5% |
| 格付けなし | 4.7% |
注：2023年1月末時点のデータ
リターン
2023年3月17日時点におけるリターンは以下の通りです。
1年リターン：-2.55％
3年リターン：-2.46%
5年リターン：-0.81％
10年リターン：0.72％
1年、3年、5年リターンではマイナス、10年リターンでも1%以下しかありません。
暴落時の影響
2020年3月のコロナショックでは約11％基準価額が下落しました。
投資対象が債券であることもあり、暴落時の下落は限定的です。
まとめ
本記事では2023年2月のHSBC香港の人気ファンドをご紹介しました。また、人気ファンドの中から「JPMorgan Asian Total Return Bond」という銘柄の詳細を解説しました。
「JPMorgan Asian Total Return Bond」はアジア各国の債券を中心に投資するファンドです。
過去のデータではリターンはあまり期待できませんが、アジア各国の債券を幅広く保有することができます。
以上、ご参考になれば幸いです。
