せっかくHSBC香港に口座を開設したものの、うまく活用できずに悩んでいませんか？
世界的な銀行であるHSBCは世界各国に支店を開設しています。海外で生活されている方や将来海外での生活を検討されている方の中には、口座開設を済ませている方もいるかもしれません。
一方で、HSBCで販売されている投資商品は多岐に渡るため、どの商品へ投資すればよいか迷ってしまうのも事実です。
そこで、本記事ではHSBC香港で販売されている人気ファンド（2023年1月）をご紹介していきます。
なお、2022年12月の人気ファンドは下記記事でご紹介していますので、興味のある方は御覧ください。
HSBC香港おすすめ人気ファンド2023年1月版
HSBC香港の2023年1月の人気ファンドを下表にまとめます。
今月は先月の人気ファンドから多くの銘柄が入れ替わりました。赤字で示した6銘柄が今月新たにランクインしました。
カテゴリー別では債券ファンドと株式と債券の両方へ投資するマルチアセットの商品が多くなっています。
2023年1月の人気ファンド
| HSBC カテゴリー | ファンド名 |
|---|---|
| Global Fixed Income | HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND |
| Global Fixed Income | JPM INCOME FUND |
| US Fixed Income | AB – American Income Portfolio |
| Asian Fixed Income | HSBC ASIAN BOND FUND |
| Short Duration Fund | HSBC GIF – ULTRA SHORT DURATION BOND |
| Short Duration Fund | HSBC GIF-GLOBAL SHORT DURATION BOND |
| Multi-Asset – US | HSBC GIF- US INCOME FOCUSED |
| Multi-Asset – US | Franklin Income Fund |
| Multi-Asset – Asia | JPM ASIA PACIFIC INCOME |
| Multi-Asset – Asia | HSBC CHINA MULTI-ASSET INCOME |
出典：HSBC香港HPより作成
人気ファンドのご紹介
今月は債券ファンドの中から「HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND」の詳細についてご紹介していきます。
HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND
「HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND」は世界中の債券へ投資するファンドです。また、ESG（環境、社会、ガバナンス）に配慮した投資を目指しています。
本ファンドの特徴は配当利回りが高いことです。2023年1月末時点で配当利回りは6.65％とかなり高い水準になっています。
購入手数料は3％、ファンドマネージャーへ支払う手数料（Management fee）は1.25％です。
国別投資割合
「HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND」の国別の投資割合を下表に示します。
米国の割合が約35％とダントツで高くなっています。2位以下はヨーロッパの国が上位を占めており、ヨーロッパ全体での割合もそれなりにあります。
| No. | 地域 | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 米国 | 34.85% |
| 2 | フランス | 8.28% |
| 3 | イギリス | 4.15% |
| 4 | ドイツ | 3.64% |
| 5 | ケイマン諸島 | 2.99% |
| 6 | スペイン | 2.82% |
| 7 | アイルランド | 2.73% |
| 8 | イタリア | 2.30% |
注：2022年12月末時点のデータ
債券の格付け
次に債券の信用格付けについてまとめます。
信用格付は通常BBB以上の債券が比較的安全で「投資適格」と言われています。逆にBB以下はリスクの高い債券です。
基本的には「BBB」以上の割合が高くなっています。しかし、「BB」と「B」の割合もそれなりに高く、合計で約35％程度あります。債券と言えどもそれなりにリスクを取っていると考えたほうがよいでしょう。
| 格付け | 割合 |
|---|---|
| AAA | 7.20% |
| AA | 1.96% |
| A | 9.80% |
| BBB | 38.79% |
| BB | 25.34% |
| B | 9.01% |
| CCC | 1.44% |
| CC | 0.16% |
| C | 0.11% |
注：2022年12月末時点のデータ
投資セクターの割合
「HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND」の投資セクターの割合を下表にまとめます。
投資銘柄数は500以上で社債の割合が高くなっています。トップは金融の26％で全体の1/4を占めています。
| No. | セクター | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 金融 | 26.03% |
| 2 | 国債 | 15.43% |
| 3 | エネルギー | 9.19% |
| 4 | 一般消費財 | 6.91% |
| 5 | コミュニケーション | 6.85% |
注：2022年12月末時点
リターン
2023年2月10日時点におけるリターンは以下の通りです。
1年リターン：-10.67％
3年リターン：-3.59%
5年リターン：0.11％
10年リターン：1.66％
1年リターンは-10.67%とかなり悪い結果です。10年リターンも2％以下と高いリターンではありません。
暴落時の影響
2020年3月のコロナショックでは約17％程度基準価額が下落しました。
投資対象は債券であるものの、約20％と大きな影響を受けました。
まとめ
本記事では2023年1月のHSBC香港の人気ファンドをご紹介しました。また、「HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND」という銘柄の詳細を解説しました。
「HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND」は世界中の債券へ投資ができるファンドです。
2022年の債券ファンドの出来は最悪でした。しかし、今後は景気後退も叫ばれていますから、投資対象の1つとして債券ファンドを検討するのもありかもしれません。
以上、ご参考になれば幸いです。
