こんにちは、高校中退投資家Toshiです！
高校中退投資家は世界的に有名な「HSBC香港」に銀行口座を保有しています。本記事ではそんなHSBC香港の2022年5月の人気ファンドをご紹介します。
なお、2022年4月の人気ファンドは下記記事でご紹介しています。
HSBC香港おすすめ人気ファンド2022年5月版
HSBC香港の2022年5月の人気ファンドは下表の通りです。
先月からおすすめ人気ファンドに大きな入れ替えがありました。表の中で赤字で示した5つのファンドが今月になって新たにランクインしたファンドです。
株式へ投資するファンドが1つ、債券へ投資するファンドが3つ、マルチアセット（株式と債券の両方へ投資）のファンドが1つです。
2022年5月の人気ファンド
| HSBC カテゴリー | ファンド名 |
|---|---|
| Global Equity – Broad | HSBC GIF – GLOBAL EQUITY VOLATILITY FOCUSED |
| Asian Fixed Income | HSBC CIT – HSBC ALL CHINA BOND FUND |
| US Fixed Income | AB – American Income Portfolio |
| Global Fixed Income | HSBC GIF – GLOBAL HIGH INCOME BOND FUND |
| Multi-Asset – US | HSBC GIF- US INCOME FOCUSED |
| Multi-Asset – US | Franklin Income Fund |
| Multi-Asset – Global | JPMorgan Multi Income |
| Multi-Asset – Global | BLACKROCK GLOBAL FUNDS-DYNAMIC HIGH INCOME FUND |
| Short Duration Fund | HSBC GIF – ULTRA SHORT DURATION BOND |
出典：HSBC香港HPより作成
カテゴリー別で考えると、マルチアセットの商品が4つと最も多くなっています。ここ最近株価が下落気味であるためか、先月5つもランクインしていた株式ファンドは今月のランキングでは1つだけになっています。
人気ファンドのご紹介
今月は新規にランクインした「BLACKROCK GLOBAL FUNDS-DYNAMIC HIGH INCOME FUND」という商品についてご紹介していきます。
BLACKROCK GLOBAL FUNDS-DYNAMIC HIGH INCOME FUND
「BLACKROCK GLOBAL FUNDS-DYNAMIC HIGH INCOME FUND」は高い配当利回りを目指して、株式と債券の両方へ投資するファンドです。
特徴はその高い配当利回りで約6.8%（2022年5月末時点）もあります。2022年5月末時点では債券が約6割と株式よりも投資割合が高くなっています。なお、株式の投資対象には優先株やカバードコールなども含みます。
購入手数料は3％、ファンドマネージャーへ支払う手数料（Management fee）は1.5％です。
株式の投資セクターの割合
「BLACKROCK GLOBAL FUNDS-DYNAMIC HIGH INCOME FUND」の株式の投資セクターの割合を下表に示します。
高い配当利回りを目指していることもあり、不動産セクターが最も高い投資割合になっています。本ファンドの大きな特徴と言えるでしょう。
| No. | セクター | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 不動産 | 7.48% |
| 2 | テクノロジー | 6.98% |
| 3 | 金融 | 4.72% |
| 4 | ヘルスケア | 4.03% |
| 5 | 資本財 | 3.49% |
注：2022年5月末時点のデータ
株式の地域別の投資割合
次に株式の地域別の投資割合です。
やはり世界経済の中心である米国への投資割合がずば抜けて高くなっています。2位のユーロ圏ですら2.8％しかありません。
| No. | 地域 | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 米国 | 28.43% |
| 2 | ユーロ圏 | 2.80% |
| 3 | アジア（新興国） | 1.84% |
| 4 | イギリス | 1.82% |
| 5 | アジア（先進国） | 1.68% |
注：2022年5月末時点のデータ
債券の国別投資割合
債券の国別の投資割合が最も高いのは米国です。3位にラテンアメリカがランクインしていることは珍しいですが、割合は4％未満と高くありません。
| No. | 地域 | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 米国 | 44.08% |
| 2 | ユーロ圏 | 3.83% |
| 3 | ラテンアメリカ | 3.63% |
| 4 | アジア（新興国） | 1.68% |
| 5 | イギリス | 1.12% |
注：2022年5月末時点のデータ
債券の格付け
次に債券の信用格付けです。信用格付がBBB以上の債券は比較的安全であり、「投資適格」とされています。逆にBB以下はリスクの高い債券です。
本ファンドは7割以上がBB以下のリスクの高い債券への投資になります。高い利回りを求めてかなり高いリスクを取っています。
| 格付け | 割合 |
|---|---|
| AAA | 0.49% |
| AA | 0.81% |
| A | 5.84% |
| BBB | 16.09% |
| BB | 28.55% |
| B | 30.12% |
| CCC | 14.28% |
| CC | 1.73% |
| C | 0.24% |
注：2022年4月末時点のデータ
リターン
2022年6月13日時点におけるリターンは以下の通りです。
1年リターン：−15.60％
3年リターン：−0.03%
最近の株価下落に伴って、リターンも大きく下がっています。1年リターン、3年リターンともにマイナスになっています。
暴落時の影響
2020年3月のコロナショックでは約29％と大きく基準価額が低下しました。債券への投資割合が高いものの、リスクの高い債券へ投資しているため30％近い暴落でした。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
2022年5月のHSBC香港の人気ファンドランキングをご紹介しました。また、ランキング上位の「BLACKROCK GLOBAL FUNDS-DYNAMIC HIGH INCOME FUND」という商品をご紹介しました。
「BLACKROCK GLOBAL FUNDS-DYNAMIC HIGH INCOME FUND」は高い配当利回りが魅力の商品です。
一方で、リスクの高い投資不適格な債券への投資割合が高く、暴落でも株式ファンド並に下落します。3年リターンもマイナスになっていますから、魅力の高い商品とは言えないでしょう。
以上、ご参考になれば幸いです。
