NISA（少額投資非課税制度）は投資をするならまず始めに活用したい制度です。
本記事では大手ネット証券のSBI証券と楽天証券の2022年12月のNISAランキングをご紹介していきます。
2022年11月のランキングは下記記事でもご紹介していますので、興味のある方はご覧ください。
2022年12月のNISAランキング
2022年12月におけるSBI証券と楽天証券のNISAランキングは以下の通りです。
| 順位 | SBI証券 | 楽天証券 |
|---|---|---|
| 1 | eMAXIS Slim 全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ) | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
| 2 | SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ) |
| 3 | eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 楽天・全米株式インデックス・ファンド |
| 4 | SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) |
| 5 | SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド | eMAXIS Slim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ |
| 6 | eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド |
| 7 | SBI・全世界株式インデックス・ファンド | iFreeレバレッジ NASDAQ100 |
| 8 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 楽天レバレッジNASDAQ-100 |
| 9 | eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | TracersS&P500配当貴族ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(米国株式) |
| 10 | ニッセイ外国株式インデックスファンド | キャピタル世界株式ファンド |
出典：SBI証券HP及び楽天証券HPより作成。SBI証券は12月のつみたてNISAの積立設定金額ランキング、楽天証券は12月のNISAの積立設定金額ランキング。
SBI証券は1銘柄だけ入れ替えがありました。先月のランキングから「SBI・先進国株式インデックス・ファンド」が外れて「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」がランクインしました。
楽天証券の方は1位〜6位まで順位の変動はありませんでした。先月のランキングからは2銘柄入れ替えがあり、「楽天レバレッジNASDAQ-100」と「iFreeレバレッジ NASDAQ100」が再びランクインしました。
ランキング上位商品のご紹介
今月は楽天証券の6位にランクインした「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」をご紹介していきます。
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は、世界的な資産運用会社であるバンガード社の以下3つ（VT、VTI、VXUS）の商品へ投資するファンドです。
| ティッカーコード | 投資対象 | 管理報酬等 | 投資割合 |
|---|---|---|---|
| VT | 全世界株式 | 0.07％ | 86.1％ |
| VTI | 米国株式 | 0.03％ | 6.7％ |
| VXUS | 全世界株式（米国除く） | 0.07％ | 5.6％ |
注：2022年7月29日時点の情報を基に作成
ファンド名に「全世界株式」とある通り、もともとは全世界の株式へ投資するVTのみを投資対象にしていました。
しかし、途中で運用方針を変更してVTIとVXUSへも一定割合投資するようになりました。ただし、割合としては両方合わせて10％程度と少なめです。
ネット証券などを通じてVT、VTI、VXUSを直接購入することも可能です。しかし、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」であれば、日本円で少額から購入することができます。
2022年末時点で2,000億円以上の資産を集めている人気ファンドです。また、信託報酬も約0.2%と安い部類に入りますので長期保有にも適しています。
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の構成銘柄
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」が主に投資するVTの構成銘柄についてご紹介します。
「全世界株式」へ投資する銘柄であるものの、トップ10は全て米国の会社です。やはり世界経済の中心である米国の割合が高くなっています。
1位のアップルで3％程度で、S&P500に投資するVOOや全米株式へ投資するVTIと比較するとトップ10の企業の割合は低めです。
| 順位 | 銘柄 | 比率 |
|---|---|---|
| 1 | アップル | 3.35％ |
| 2 | マイクロソフト | 2.82％ |
| 3 | アマゾン | 1.27％ |
| 4 | アルファベット Class A | 0.92％ |
| 5 | アルファベット Class C | 0.79％ |
| 6 | ユナイテッドヘルス・グループ | 0.76％ |
| 7 | テスラ | 0.73％ |
| 8 | バークシャー・ハサウェイ | 0.70％ |
| 9 | ジャンソン・ジョンソン | 0.69％ |
| 10 | エクソンモービル | 0.69％ |
注：2022年11月30日時点の情報を基に作成
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の国別投資割合
次にVTの国別の投資割合を下表に示します。
こちらも米国の比率が60％と大多数を占めます。2位以下の割合は低く、2位の日本でも約6％しかありません。
| 順位 | 国・地域 | 比率 |
|---|---|---|
| 1 | 米国 | 60.00％ |
| 2 | 日本 | 6.10％ |
| 3 | イギリス | 4.00% |
| 4 | 中国 | 3.30％ |
| 5 | カナダ | 3.10% |
| 6 | フランス | 2.60% |
| 8 | スイス | 2.30% |
| 9 | オーストラリア | 2.20% |
| 10 | ドイツ | 1.90％ |
注：2022年11月30日時点の情報を基に作成
リターン
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」のリターンを下表に示します。比較対象のために人気投資信託のeMAXIS Slimシリーズのリターンも示しています。
| 銘柄 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 25.8％ | 8.9％ | 32.0％ |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | 26.8% | 9.0% | 29.3% |
| eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 30.5% | 10.3% | 36.7% |
当然ではありますが、投資対象が近い「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」とは同程度のリターンです。S＆P500と比較すると若干見劣りするものの、十分なリターンが期待できると言ってよいでしょう。
その他
実は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」とほぼ同じコンセプトの商品に、SBI証券の5位に入っている「SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド」があります。
| 銘柄 | 設定日 | 管理費用 | 純資産 |
|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 2017年9月29日 | 0.199％ | 2,226億円 |
| SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド | 2022年1月31日 | 0.1338％ | 166億円 |
注：2022年12月末時点の情報を基に作成
「SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド」は運用実績が短く純資産額が少ないものの、管理費用の安さには魅力があります。また、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」とは違いVTのみへの投資です。
信託報酬の安さを取るなら「SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド」を選択するのもありでしょう。
まとめ
本記事では2022年12月のNISA人気ランキングをご紹介しました。また、楽天証券の6位にランクインした「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の詳細を解説しました。
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は全世界の株式へ手軽に投資ができる商品です。
米国への投資割合が大半を占めるものの、全世界へ分散投資したい方にとっては選択肢の1つになるでしょう。
以上、ご参考になれば幸いです。
