こんにちは、高校中退投資家Toshiです！
高校中退投資家は世界中でビジネスを展開する「HSBC香港」に銀行口座を保有しています。本記事ではそんなHSBC香港の2022年3月の人気ファンドをご紹介します。
なお、2022年2月の人気ファンドは下記記事でご紹介しています。
HSBC香港おすすめ人気ファンド2022年3月版
HSBC香港の2022年3月の人気ファンドは下表の通りです。
赤字で示した3つのファンドが今月に新たにランクインしたファンドです。株式に投資するファンドが1つ、マルチアセット（株式と債券の両方へ投資）のファンドが2つです。
2022年3月の人気ファンド
| HSBC カテゴリー | ファンド名 |
|---|---|
| Global Equity – Broad | AB – Low Volatility Equity Portfolio |
| US Equity – Broad | AB SICAV I – American Growth Portfolio |
| Asia Pacific Ex-Japan Equity – Broad | JPMorgan Asia Equity Dividend |
| Multi-Asset – Asia | Schroder Asian Asset Income Fund |
| Multi-Asset – US | HSBC GIF- US INCOME FOCUSED |
| Multi-Asset – Global | JPMorgan Multi Income |
| Multi-Asset – Global | JPMorgan Multi Balanced |
| Short Duration Fund | HSBC Global Money Funds |
| Short Duration Fund | HSBC GIF – ULTRA SHORT DURATION BOND |
出典：HSBC香港HPより作成
カテゴリー別で考えると最も多いのはマルチアセットの商品です。今月は債券のみへ投資するファンドはありませんでした。
人気ファンドのご紹介
今月は新規にランクインした「HSBC GIF- US INCOME FOCUSED」という商品について、詳細をご紹介していきます。
HSBC GIF- US INCOME FOCUSED
「HSBC GIF- US INCOME FOCUSED」は米国の株式、債券、REITなどへ投資するファンドです。また、2020年1月に設定された比較的新しいファンドです。
2022年2月末時点では、株式に約35％、債券へ約41％と債券の投資割合が高くなっています。また、債券は約41％のうち24％は利回りが高い銘柄であり、債券も比較的リスクの高い銘柄へ投資しています。
購入手数料は3％、ファンドマネージャーへ支払う手数料（Management fee）は1.25％と他のファンドと同水準です。
株式の投資銘柄
「HSBC GIF- US INCOME FOCUSED」の株式の上位銘柄を下表に示します。
上位銘柄はアップル、マイクロソフト、アルファベットと米国の有名企業が並んでいます。他の米国へ投資するファンドと銘柄に違いはなく、特に大きな特徴はありません。
| No. | 銘柄 | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | APPLE INC | 3.31% |
| 2 | MICROSOFT CORP | 3.03% |
| 3 | ALPHABET INC | 1.80% |
| 4 | AMAZON.COM INC | 1.56% |
| 5 | TESLA INC | 0.96% |
| 6 | JOHNSON & JOHNSON | 0.74% |
| 7 | EXXON MOBIL CORP | 0.62% |
| 8 | HOME DEPOT INC | 0.61% |
| 9 | NVIDIA CORP | 0.58% |
| 10 | META PLATFORMS INC | 0.54% |
注：2022年2月末時点のデータ
株式の投資セクターの割合
次に株式の投資セクターの割合についてご紹介します。
情報テクノロジーの割合が13.4%で2位のヘルスケアの2倍以上です。2位以下は5％程度の割合で、ヘルスケア、一般消費財、金融と続きます。
| No. | セクター | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 情報テクノロジー | 13.40% |
| 2 | ヘルスケア | 6.32% |
| 3 | 一般消費財 | 5.92% |
| 4 | 金融 | 5.91% |
| 5 | 資本財 | 4.50% |
注：2022年2月末時点のデータ
債券の信用格付け
債券の信用格付についてです。信用格付がBBB以上の債券は比較的安全であり、「投資適格な債券」とされています。逆にBB以下はリスクの高い債券です。
BB以下のリスクの高い債券の割合がBBB以上の投資適格よりも高くなっています。債券と言えど、ある程度リスクを取った投資と言えるでしょう。
| 格付け | 割合 |
|---|---|
| AAA | 8.05% |
| AA | 0.50% |
| A | 2.99% |
| BBB | 3.43% |
| BB | 6.58% |
| B | 10.20% |
| CCC | 3.39% |
注：2022年2月末時点のデータを基に作成
リターン
2022年4月14日時点における1年リターンは2.94％と低めです。設定から間もないため、3年リターンや5年リターンの情報はありません。
暴落時の影響
2020年3月のコロナショックでは約27％基準価額が低下しました。債券の割合がある程度ありますが、株式ファンド並の暴落を記録しています。
なお、すでにコロナショック以前の基準価額へと回復済みです。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
本記事では2022年3月のHSBC香港の人気ファンドランキングをご紹介しました。また、ランキング上位の「HSBC GIF- US INCOME FOCUSED」という商品をご紹介しました。
「HSBC GIF- US INCOME FOCUSED」は米国の株式や債券へ投資するファンドです。よくある米国へ投資するタイプの商品ですが、設定からの期間も浅く、またこの1年のリターンも高くありません。積極的に投資すべき商品とは言えないでしょう。
以上、ご参考になれば幸いです。
