せっかくHSBC香港に口座を開設したものの、うまく活用できずに悩んでいませんか？
世界的な銀行であるHSBCは世界各国に支店を開設しています。海外で生活されている方や将来海外での生活を検討されている方の中には、口座開設を済ませている方もいるかもしれません。
一方で、HSBCで販売されている投資商品は多岐に渡るため、どの商品へ投資すればよいのか迷ってしまうのも事実です。
そこで、本記事ではHSBC香港で販売されている人気ファンド（2022年12月）をご紹介していきます。
2022年11月の人気ファンドは下記記事でご紹介していますので、興味のある方は御覧ください。
HSBC香港おすすめ人気ファンド2022年12月版
HSBC香港の2022年12月の人気ファンドは下表の通りです。
今月の人気ファンドは先月から変動はありませんでした。カテゴリー別では先月に引き続き債券へ投資するファンドが大部分を占めています。
2022年12月の人気ファンド
| HSBC カテゴリー | ファンド名 |
|---|---|
| Global Equity – Broad | BLACKROCK SYSTEMATIC GLOBAL EQUITY HIGH INCOME FUND |
| US Equity – Broad | HSBC Global Investment Funds – Economic Scale US Equity |
| US Fixed Income | AB – American Income Portfolio |
| Asian Fixed Income | HSBC GIF – INDIA FIXED INCOME |
| Short Duration Fund | HSBC Global Money Funds |
| Short Duration Fund | HSBC GIF – ULTRA SHORT DURATION BOND |
| Short Duration Fund | HSBC GIF-GLOBAL SHORT DURATION BOND |
| Multi-Asset – US | HSBC GIF- US INCOME FOCUSED |
| Multi-Asset – Global | HSBC Portfolios – World Selection 3 |
| Commodity Funds | BlackRock World Energy Fund |
出典：HSBC香港HPより作成
人気ファンドのご紹介
今月は「HSBC Portfolios – World Selection 3」について商品の詳細をご紹介していきます。
HSBC Portfolios – World Selection 3
「HSBC Portfolios – World Selection 3」は世界中の株や債券へ投資するファンドです。2009年から運用されている歴史のあるファンドです。
2022年11月末時点で株式が約57％、債券が約30％と株式への投資割合の方が高くなっています。キャッシュの割合も約10％と高めです。
購入手数料は3％、ファンドマネージャーへ支払う手数料（Management fee）は1.2％です。
株式の投資セクターの割合
「HSBC Portfolios – World Selection 3」の株式に係る投資セクターを下表に示します。
1位は情報技術で全体の約10％です。2位と3位の金融とヘルスケアが7％程度ですから、セクターに大きな偏りはありません。
| No. | セクター | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 情報技術 | 9.90% |
| 2 | 金融 | 7.04% |
| 3 | ヘルスケア | 7.02% |
| 4 | 一般消費財 | 5.05% |
| 5 | 資本財 | 4.88% |
注：2022年11月末時点のデータ
株式の地域別の投資割合
次に株式の地域別の投資割合を示します。
投資先は全世界であるものの、米国への投資割合が33％とダントツで高くなっています。2位の日本は3％程度しかありません。
| No. | 地域 | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 米国 | 33.03% |
| 2 | 日本 | 3.27% |
| 3 | 中国 | 2.31% |
| 4 | イギリス | 1.81% |
| 5 | オーストラリア | 1.28% |
注：2022年11月末時点のデータ
債券の国別投資割合
債券の国別の投資割合を下表に示します。
こちらも米国の割合がダントツで高くなっており、米国への集中投資の側面があります。
| No. | 地域 | 割合 |
|---|---|---|
| 1 | 米国 | 12.36% |
| 2 | イギリス | 2.70% |
| 3 | 中国 | 1.64% |
| 4 | ドイツ | 1.63% |
| 5 | フランス | 1.59% |
注：2022年11月末時点のデータ
債券の格付け
次に債券の信用格付けです。
信用格付がBBB以上の債券は比較的安全で「投資適格」と言われています。逆にBB以下はリスクの高い債券です。
本ファンドはBBB以上の投資適格の債券の割合が高くなっています。したがって、債券は比較的リスクが低めの銘柄への投資と言えるでしょう。
| 格付け | 割合 |
|---|---|
| AAA | 9.92% |
| AA | 2.42% |
| A | 6.60% |
| BBB | 7.65% |
| BB | 3.53% |
| B | 1.75% |
| CCC | 0.30% |
| CC | 0.05% |
| 格付けなし | 0.34% |
注：2022年11月末時点のデータ
リターン
2023年1月13日時点におけるリターンは以下の通りです。
1年リターン：-11.90％
3年リターン：1.23%
5年リターン：2.01％
2022年のリターンのやはり悪く、1年リターンはマイナスです。3年リターンや5年リターンはプラスなものの、1〜2％と高くありません。
暴落時の影響
2020年3月のコロナショックでは約25％程度基準価額が下落しました。
株式への投資割合が高いため、暴落時には大きな影響を受けてしまいます。
まとめ
本記事では2022年12月のHSBC香港の人気ファンドをご紹介しました。また、「HSBC Portfolios – World Selection 3」という銘柄の詳細を解説しました。
「HSBC Portfolios – World Selection 3」は世界中の株式や債券へ投資できるファンドです。また、株式の割合が債券の割合よりも高めの商品です。
一方で、3年リターン、5年リターンともに1〜2％と高くないため、残念ながら積極的に投資を検討する銘柄ではないでしょう。
以上、ご参考になれば幸いです。
